Como Investir em Ações? Confira o Guia Completo

Planejador Financeiro CFP® Paulo Monfort (CFP® 12660)

Doutorando em Business pela Universidade de Bordeaux na França e Mestre em Finanças pela Universidade de Paris Sorbonne, Paulo Monfort já ajudou mais de 1.000 famílias a investir melhor e tomar decisões financeiras inteligentes durante seus mais de 15 anos atuando no mercado financeiro como CFP® (Certified Financial Planner) e Consultor de Valores Mobiliários certificado.

É o co-autor do livro “ESG - Pilares da Transformação Ambiental, Social e Governança", e pesquisador com estudos voltados para Investimento Sustentável, ESG e Behavioral Finance. Recebeu da Universidade de Paris Sorbonne o prêmio de destaque "Valedictorian" por sua pesquisa e desempenho durante seu mestrado em finanças na instituição.

Atuou em grandes bancos como Itaú e Santander e hoje é o fundador e planejador financeiro na Fort Capital, além de professor e coordenador da escola de negócios IBMEC, lecionando Finanças nos cursos de MBA.

Conheça mais sobre o Paulo em seu site, LinkedIn e Instagram.

*Os produtos listados no ranking foram selecionados pela redação da mybest.

Ações são pequenas frações do capital social de uma empresa. Quando você as adquire, você se torna um acionista minoritário desse negócio, compartilhando, com outros investidores, os lucros que essa aplicação proporciona para você.

Por outro lado, o investimento em ações também proporciona riscos, pois, as ações são um investimento de renda variável, logo, podem sofrer oscilações de preço inclusive perda do valor investido. Os lucros e prejuízos que você consegue são proporcionais à quantidade de ações que você adquiriu.

Colocar parte do seu capital à venda na forma de ações é vantajoso para a empresa, pois em troca desse compromisso de compartilhar lucros com o acionista, ela capta dinheiro. Portanto, é importante que você investigue a reputação da empresa antes de investir nela, ok?

Assim, o mercado de ações é bem dinâmico e o investidor pode vender seus títulos a qualquer momento, principalmente quando considerar vantajoso, desde que haja um comprador do outro lado que aceite comprar suas ações pelo valor ofertado.

Isso porque, todas as compras e vendas de ações são realizadas no chamado “Mercado Secundário” onde os investidores compram e vendem suas ações entre si através de uma corretora.

Vale ressaltar que, apesar de parecer simples, investir em ações de maneira lucrativa requer um bom conhecimento sobre o mercado e a bolsa de valores. Sendo assim, pode ser interessante conhecer outras aplicações de renda variável. Para saber mais sobre o assunto, acesse o artigo abaixo!

O investimento em ações pode ser um assunto bem complicado para quem está começando a aprender sobre o tema. Abaixo você pode acompanhar um passo a passo simplificado que vai te ajudar a entender melhor como investir em ações. Veja!

• Conheça seu perfil de investidor: é importante conhecer seu perfil para saber se as ações são as ideais para você, pois possuem mais riscos. Corretoras costumam aplicar questionários para ajudar a encontrar esse perfil.
• Crie uma conta em uma corretora de valores: os investimentos em ações são feitos por meio de corretoras de investimentos. Escolha uma reconhecida pelo Banco Central que, de preferência, não cobre taxas para investir.
• Estude: iniciantes podem investir em ações, mas é preciso conhecer bastante sobre o mercado antes de começar. Uma dica inicial é entender como funciona o Home Broker, um dos sistemas por onde se compra e vende ações.
• Transfira o dinheiro para a sua conta: analise quanto você pode investir, considerando eventuais emergências, o objetivo do investimento e valores mínimos das ações que pretende adquirir, sempre de olho nos seus riscos.
• Escolha a estratégia mais adequada: considerando seu objetivo, disponibilidade e planejamento, escolha uma estratégia para aumentar a rentabilidade com o investimento. Se possível, consulte um especialista em finanças.

• Adquira ações e diversifique a sua carteira de investimentos: após fazer as análises citadas anteriormente, escolha e adquira ações. É interessante investir em diferentes negócios para diversificar sua carteira.

• Acompanhe o seu investimento: verifique a dinâmica das suas ações e do mercado e, a partir disso, decida sobre novos investimentos ou possíveis resgates.

Agora você sabe, de maneira simplificada, como investir em ações. Além disso, se for realizar esse tipo de investimento, é interessante estar sempre atento às oscilações do mercado. Se possível, considere consultar um especialista financeiro de confiança para te ajudar com suas estratégias!

Há diversas opções para quem deseja investir em ações. Assim, para que fique mais fácil entender como esse tipo de investimento funciona, separamos os principais tipos em que as ações são classificadas e explicamos brevemente sobre cada. Vem com a gente!

• Ações ordinárias (ON): garantem direito a voto e participação nas decisões da empresa, dependendo da quantidade de ações adquiridas. Acionistas com grande participação conseguem influenciar mais nos rumos do negócio.
• Ações preferenciais (PN): dão preferência no recebimento de lucros e dividendos (isto é, os acionistas preferenciais recebem primeiro as compensações) da empresa quando comparados a acionistas ordinários.
• Units: conjuntos que podem ter ações ordinárias e preferenciais unindo mais de um tipo em um único "pacote". São representadas pelo número 11 em seu código.
• Blue chips ou large caps: são as ações das maiores empresas presentes na bolsa, como Petrobras, Ambev e outras. Costumam ter maior facilidade de compra e venda por ter maior valor de mercado.
• Small caps: ações de empresas com menor capital financeiro, não significando, necessariamente, que valem menos. Assim como podem proporcionar grandes rentabilidades, o valor barato não garante bons resultados.
• Mid caps: ações de empresas com capitalização intermediária entre as large caps e small caps. Mesmo que algumas possam ser mais vantajosas, não são todas que oferecem esse diferencial.
• Ações com códigos 5 e 6: são ações preferenciais com regras de distribuição de rendimento diversas.

Esses são os principais tipos de classificação de ações. Como já dissemos anteriormente, é interessante ter uma carteira de investimentos diversificada; porém, é preciso verificar quais tipos de ações atendem de maneira mais satisfatória aos seus objetivos e perfil de investidor.

A Bolsa de Valores é o principal ambiente para se investir em ações. Além disso, nela é possível realizar vários outros tipos de investimentos, como é o caso do mercado futuro, opções, ETFS (Fundos de Investimentos), BDRs (Certificados de Depósito de Ações), fundos de ações, títulos imobiliários e investimentos em commodities.

A Bolsa funciona como um ponto de encontro entre investidores, possibilitando a negociação de ações. Ela também estabelece as regras dessas negociações e é a responsável por fazer compensações, registros e atualizações dos documentos das transações entre empresas e investidores.

A Bolsa de Valores é responsável por outras duas funções: ser agente de custódia e agente de clearing. Como agente de custódia, a Bolsa guarda, de maneira centralizada, todas as negociações. Já como agente de clearing ela faz o gerenciamento dos riscos das operações realizadas.

Tendo a sua conta em uma corretora de valores, você já tem acesso à compra e venda de ações pela Bolsa de forma segura e prática. A Bolsa oficial do Brasil é a B3, fusão entre BM&FBovespa e Cetip, com mais de meio milhão de investidores cadastrados. 

Para saber mais sobre como investir na Bolsa de Valores, pode ser interessante adquirir livros que se aprofundam no assunto. Nesse sentido, a mybest tem um artigo com ótimas recomendações para você. Você consegue conhecer todas clicando no link abaixo!

De um modo geral, as negociações da Bolsa de Valores brasileira são abertas às 10h e se estendem até as 17h. No entanto, há diferentes etapas do funcionamento durante alguns períodos específicos. Abaixo você pode conferir mais sobre cada uma delas:

• Pré-abertura: para a maioria dos ativos, ocorre das 9h45 às 10h. Nessa etapa, o preço de um ativo é determinado e pode sofrer a influência de ordens antecipadas de investidores.
• Negociação: para a maioria dos ativos, funciona das 10h às 16h55. Como o nome sugere, é nesse período que ocorrem as negociações da Bolsa. 
• Call de fechamento: geralmente, funciona das 16h55 às 17h, durando por 5 minutos antes do fechamento do mercado. Determina o valor de fechamento das ações.
• After market: funciona apenas para Mercado de Ações À Vista, BDR e ETF de Renda Variável Fixa, das 18h às 18h30. É destinado a investidores que não podem negociar no pregão normal ou para realizar ajustes nas ordens.

Vale ressaltar que esses horários podem ser atualizados de acordo com as demandas do mercado e se diferenciam pelo tipo de ativos que você adquire. Assim, fique atento no site oficial da B3 para saber exatamente quando realizar as suas negociações ou ficar de olho nas cotações.

Como você pôde aprender no nosso artigo, estudar sobre o mercado de ações é uma etapa essencial para se dar bem com esses investimentos. Abaixo, você pode encontrar textos que te indicam ótimos aplicativos e corretoras relacionadas à Bolsa de Valores. Clique e conheça!

O conceito de uma ação pode parecer complexo para muita gente, mas receber informações de qualidade pode deixá-lo bem mais simples. Assim, esperamos que este artigo tenha contribuído para que você saiba mais sobre ações e tenha aumentado o seu interesse nelas!

Volte aqui sempre que desejar relembrar alguma informação sobre esse tema. Além disso, compartilhe o link deste artigo em suas redes sociais. Dessa forma você ajuda seus amigos e familiares a entenderem mais sobre ações e a mybest a produzir mais conteúdo. Até mais e bons investimentos!

Redação: Bruna Fernandes / Revisão: Taylon Nizer