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Top 10 Melhores Bancos Digitais para Investimentos (Nubank, Banco Inter e mais)
Os bancos digitais para investimentos são ótimas alternativas para fazer o seu patrimônio render com segurança, praticidade e sem burocracia. Contudo, alguns pontos precisam ser analisados para investir o seu dinheiro de acordo com o seu perfil de investidor e objetivos.
Para te ajudar, elaboramos este artigo com muitas dicas para você escolher o banco digital ideal para realizar os seus investimentos. Além disso, criamos um ranking com os 10 melhores bancos digitais para investimentos, como o Nubank, BTG Pactual e Banco Inter. Aproveite!
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Atualizado em 11/10/2023
Melhores Escolhas de Bancos Digitais para Investimentos
Sou formada em Biomedicina e também já fui cabeleireira. Mas ler, escrever e aprender coisas novas sempre foram minhas maiores paixões. Desde que assumi minha real vocação, encontrei na mybest o espaço perfeito para expressar minha multipotencialidade. Por aqui produzo e atualizo conteúdos sobre os mais variados temas. Meus preferidos são produtos pet, cosméticos, eletroportáteis e suplementos alimentares. Minha motivação é entregar informação de qualidade em linguagem clara, objetiva e gostosa de ler.
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Índice
- Os Bancos Digitais para Investimentos São Seguros?
- Descubra Qual é o Seu Perfil de Investidor
- Como Escolher o Melhor Banco Digital para Investimentos
- Bancos Digitais para Investimentos com Diferentes Tipos de Contas São Mais Versáteis1
- Consulte Quais São os Requisitos para Abertura da Conta no Banco Digital2
- Se Quer um Banco Digital Completo, Verifique o Pacote de Serviços Oferecidos3
- Prefira Bancos Digitais para Investimentos com Taxa Zero de Corretagem e Custódia4
- Alguns Bancos Digitais de Investimento Oferecem Apenas Ativos de Renda Fixa5
- Veja os Meios de Atendimento dos Bancos Digitais para Saber como e Onde Tirar Dúvidas6
- Verifique Se o Banco Digital Oferece Benefícios, como Cashback e Programa de Pontos7
- Caso Seja Um Investidor Iniciante, Opte por Bancos que Ofereçam Conteúdos Educativos8
- Prefira Bancos Digitais para Investimentos com Nota 7 ou Mais no Reclame Aqui9
- Instituições Bem Avaliadas Têm Boas Notas no Índice de Reclamações do BCB10
- Confira Outras Indicações para Aprimorar os Seus Investimentos
- Conclusão
Os Bancos Digitais para Investimentos São Seguros?
Sim, os bancos digitais são seguros, embora sejam uma novidade para algumas pessoas e não possuam agências físicas. No entanto, assim como os bancos tradicionais, essas instituições são regulamentadas pelo Banco Central (BC), garantindo o cumprimento de padrões de segurança e transparência.
Além disso, os bancos digitais para investimentos são protegidos pelo FGC (Fundo Garantidor de Crédito), assegurando as aplicações de até R$ 250.000,00 por CPF. Dessa forma, a entidade privada sem fins lucrativos protege os investidores em caso de falência ou problemas com a instituição financeira.
Para proteger os clientes, os bancos digitais utilizam diversos recursos tecnológicos para evitar vazamentos de dados. Contudo, é importante que os correntistas também adotem medidas de segurança, como não usar senhas fáceis e não abrir o aplicativo do banco utilizando Wi-Fi público.
Além disso, os bancos digitais para investimentos são protegidos pelo FGC (Fundo Garantidor de Crédito), assegurando as aplicações de até R$ 250.000,00 por CPF. Dessa forma, a entidade privada sem fins lucrativos protege os investidores em caso de falência ou problemas com a instituição financeira.
Para proteger os clientes, os bancos digitais utilizam diversos recursos tecnológicos para evitar vazamentos de dados. Contudo, é importante que os correntistas também adotem medidas de segurança, como não usar senhas fáceis e não abrir o aplicativo do banco utilizando Wi-Fi público.
Descubra Qual é o Seu Perfil de Investidor
A maioria dos bancos digitais para investimentos realiza um teste para classificar o perfil do investidor. Isso é fundamental para definir os objetivos e a disposição para assumir riscos conforme o tipo de aplicação financeira que deseja realizar. Para descobrir qual é o seu perfil, veja abaixo:
Os bancos digitais para investimentos geralmente oferecem um portfólio diversificado de investimentos para todos os perfis. Entretanto, alguns são voltados para investidores iniciantes e conservadores, pois disponibilizam apenas rendimento em conta e alguns produtos de renda fixa.
- Conservador: o investidor não gosta de correr riscos com ativos que sofrem flutuações no mercado. Esse perfil busca investimentos com previsibilidade de ganhos e liquidez. Também se enquadram os investidores iniciantes.
- Moderado: esse perfil procura diversificar sua carteira com investimentos de baixo e alto risco. Isso significa que ele está disposto a se arriscar um pouco mais para obter uma rentabilidade maior, mas sem abrir mão de ativos seguros.
- Arrojado ou agressivo: normalmente são investidores experientes que possuem a maior parte da carteira em renda variável. Além disso, esse perfil está disposto a correr riscos visando lucros mais expressivos.
Os bancos digitais para investimentos geralmente oferecem um portfólio diversificado de investimentos para todos os perfis. Entretanto, alguns são voltados para investidores iniciantes e conservadores, pois disponibilizam apenas rendimento em conta e alguns produtos de renda fixa.
Como Escolher o Melhor Banco Digital para Investimentos
Para saber qual é o melhor banco digital para investimentos, alguns fatores precisam ser analisados, como o tipo de investimento, os requisitos e as taxas que costumam ser cobradas. A seguir, você vai conferir essas e outras dicas para escolher o banco ideal para investir. Acompanhe!
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Bancos Digitais para Investimentos com Diferentes Tipos de Contas São Mais Versáteis
Durante a sua pesquisa para escolher o melhor banco digital para investimentos, você encontrará diferentes tipos de contas. Portanto, antes de abrir a sua, conheça quais são esses tipos e se eles atendem às suas necessidades. Veja a seguir as principais características:
É importante ressaltar que nem todos os bancos oferecem todos os tipos de contas. Normalmente, os bancos digitais para investimentos possuem contas de pagamento apenas para pessoas físicas. No entanto, eles permitem realizar as principais movimentações bancárias.
- Conta corrente: A mais popular e que permite realizar diversas transações bancárias, como saques, transferências via TED, DOC, Pix e depósitos. Também pode fornecer cheque especial, empréstimos, entre outros.
- Conta de pagamento: Normalmente é uma opção mais simples, permitindo apenas fazer pagamentos de boletos, faturas e transferências via TED e Pix. Por realizar operações básicas, não são cobradas tarifas.
- Conta MEI ou PJ: Ideal para empreendedores e pessoas jurídicas. Os serviços oferecidos normalmente incluem transferências ilimitadas, geração de boletos de cobrança, organização de fluxo de caixa, entre outros.
- Conta kids: Opção pensada para crianças e adolescentes, com foco na educação financeira. A conta é básica, permite realizar transferências, pagamentos, recargas no celular, além de disponibilizar apenas um cartão de débito.
É importante ressaltar que nem todos os bancos oferecem todos os tipos de contas. Normalmente, os bancos digitais para investimentos possuem contas de pagamento apenas para pessoas físicas. No entanto, eles permitem realizar as principais movimentações bancárias.
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Consulte Quais São os Requisitos para Abertura da Conta no Banco Digital
Assim como nos bancos tradicionais ou corretoras, os bancos digitais analisam o perfil do cliente para a abertura da conta. Normalmente, o processo é feito online por meio do aplicativo do banco no smartphone. Contudo, algumas instituições permitem realizar um pré-cadastro pelo site oficial.
Em geral, as instituições financeiras costumam pedir dados pessoais, como fotos dos seus documentos frente e verso e comprovante de residência. Além disso, informações sobre a sua profissão, renda e patrimônio são solicitadas. Após isso, é realizada uma análise de crédito para aprovar o seu cadastro.
Em geral, as instituições financeiras costumam pedir dados pessoais, como fotos dos seus documentos frente e verso e comprovante de residência. Além disso, informações sobre a sua profissão, renda e patrimônio são solicitadas. Após isso, é realizada uma análise de crédito para aprovar o seu cadastro.
Se você deseja separar suas finanças pessoais dos seus investimentos, a mybest preparou conteúdos exclusivos sobre as melhores corretoras de investimentos, day trade e criptomoedas. Clique nos links abaixo!
3
Se Quer um Banco Digital Completo, Verifique o Pacote de Serviços Oferecidos
Além de oferecer investimentos atrativos para o seu perfil de investidor, o banco digital pode contar com serviços que proporcionarão mais comodidade no seu dia a dia. Em geral, são oferecidos empréstimos, seguros de vida, de celular, de carro, residencial, entre outros.
Além disso, os bancos digitais para investimentos podem oferecer consórcios, financiamento imobiliário e remessas internacionais. Outro serviço muito comum é a portabilidade de salário, permitindo concentrar seus ganhos em uma única conta, além de usufruir de vários benefícios.
Embora muitos bancos digitais disponibilizem o cartão de débito ao abrir a conta, muitas vezes, para liberar a função crédito, é preciso passar por uma análise. Portanto, tenha em mente que o seu perfil será analisado, principalmente o seu relacionamento com o banco e os seus hábitos financeiros.
Além disso, os bancos digitais para investimentos podem oferecer consórcios, financiamento imobiliário e remessas internacionais. Outro serviço muito comum é a portabilidade de salário, permitindo concentrar seus ganhos em uma única conta, além de usufruir de vários benefícios.
Embora muitos bancos digitais disponibilizem o cartão de débito ao abrir a conta, muitas vezes, para liberar a função crédito, é preciso passar por uma análise. Portanto, tenha em mente que o seu perfil será analisado, principalmente o seu relacionamento com o banco e os seus hábitos financeiros.
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Prefira Bancos Digitais para Investimentos com Taxa Zero de Corretagem e Custódia
Um aspecto que você deve considerar na hora de escolher o melhor banco digital para investimento é verificar se são cobradas tarifas. A maioria dos bancos digitais não cobra tarifas de manutenção da conta, TED e PIX, além de alguns isentarem um número limitado de saques por mês.
Contudo, alguns bancos podem cobrar taxa de corretagem por intermediar a compra e venda de ativos na bolsa de valores. O custo pode ser um percentual ou valor fixo, dependendo da instituição. Ainda assim, já existem opções que não cobram essa taxa.
Além disso, existem outros custos, como a taxa de custódia que nada mais é do que um valor cobrado pelo armazenamento de ações e títulos junto ao banco. Portanto, é importante saber quais taxas são cobradas para não impactar negativamente nos rendimentos dos seus investimentos.
Contudo, alguns bancos podem cobrar taxa de corretagem por intermediar a compra e venda de ativos na bolsa de valores. O custo pode ser um percentual ou valor fixo, dependendo da instituição. Ainda assim, já existem opções que não cobram essa taxa.
Além disso, existem outros custos, como a taxa de custódia que nada mais é do que um valor cobrado pelo armazenamento de ações e títulos junto ao banco. Portanto, é importante saber quais taxas são cobradas para não impactar negativamente nos rendimentos dos seus investimentos.
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Alguns Bancos Digitais de Investimento Oferecem Apenas Ativos de Renda Fixa
Antes de abrir a sua conta em um banco digital, é importante verificar quais tipos de investimentos estão disponíveis. Isso porque nem todos os bancos oferecem uma cartela extensa de ativos. A seguir, conheça quais são os principais e escolha de acordo com o seu perfil:
- Renda fixa: são ativos de baixo risco com previsibilidade de retorno e maior liquidez. Os principais investimentos são: a poupança, os CDBs, Tesouro Direto, debêntures, LCIs e LCAs, e CRIs e CRAs.
- Renda variável: modalidade de alto risco, pois possui menor previsibilidade de ganhos. Isso porque a rentabilidade depende de vários fatores mercadológicos. Entre os tipos de ativos estão as ações, os fundos imobiliários, BDRs, entre outros.
Sendo assim, fica mais fácil definir como investir o seu dinheiro conforme o seu perfil. Contudo, se você é um investidor moderado, vale a pena abrir a sua conta em um banco que ofereça um portfólio amplo se desejar diversificar seus investimentos de baixo, médio e alto risco.
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Veja os Meios de Atendimento dos Bancos Digitais para Saber como e Onde Tirar Dúvidas
Os bancos digitais para investimentos oferecem diversas formas de atendimento para solucionar as suas dúvidas. Normalmente, é possível entrar em contato com o banco por meio do chat no APP, que pode estar disponível apenas durante o horário comercial ou 24 horas por dia, 7 dias por semana.
Além disso, a maioria dos bancos digitais disponibiliza telefones e e-mails para que você possa falar diretamente com representantes do banco. Algumas instituições também oferecem autoatendimento via WhatsApp, proporcionando respostas rápidas e precisas.
Além disso, a maioria dos bancos digitais disponibiliza telefones e e-mails para que você possa falar diretamente com representantes do banco. Algumas instituições também oferecem autoatendimento via WhatsApp, proporcionando respostas rápidas e precisas.
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Verifique Se o Banco Digital Oferece Benefícios, como Cashback e Programa de Pontos
Além de analisar se os bancos digitais oferecem investimentos atrativos para o seu perfil e objetivo, alguns podem oferecer excelentes benefícios. É o caso do cashback, onde uma parte do valor gasto é devolvida para sua conta ou abate a fatura do seu cartão, por exemplo.
Além disso, a maioria dos bancos digitais possui parcerias com diversas lojas, proporcionando descontos e cupons durante as compras pelo app. Outro benefício é o programa de pontos, que permite trocar por cashback, milhas e descontar na sua fatura.
Vale destacar que cada banco digital possui regras distintas e que podem ou não ser vantajosas para você. Por isso, leia com atenção todos os termos do contrato, pois é importante conferir se existem exigências ou valor mínimo de gastos para receber esses e outros benefícios.
Além disso, a maioria dos bancos digitais possui parcerias com diversas lojas, proporcionando descontos e cupons durante as compras pelo app. Outro benefício é o programa de pontos, que permite trocar por cashback, milhas e descontar na sua fatura.
Vale destacar que cada banco digital possui regras distintas e que podem ou não ser vantajosas para você. Por isso, leia com atenção todos os termos do contrato, pois é importante conferir se existem exigências ou valor mínimo de gastos para receber esses e outros benefícios.
Para saber mais sobre os principais programas de pontos, a mybest preparou um conteúdo completo com as melhores opções do mercado. Confira!
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Caso Seja Um Investidor Iniciante, Opte por Bancos que Ofereçam Conteúdos Educativos
Antes de escolher o melhor banco digital para investimentos, é importante considerar se são disponibilizados conteúdos educativos. Com diversos tipos de ativos disponíveis, pode ser difícil entender como eles funcionam se você é um investidor iniciante e nunca teve contato com o mercado financeiro.
Com o aumento da procura por bancos digitais para investimentos, muitas instituições possuem blogs com diversas informações para fazer o seu dinheiro render mais e com segurança. Além disso, alguns oferecem cursos para aprimorar os seus conhecimentos, caso queira se tornar um investidor profissional.
Com o aumento da procura por bancos digitais para investimentos, muitas instituições possuem blogs com diversas informações para fazer o seu dinheiro render mais e com segurança. Além disso, alguns oferecem cursos para aprimorar os seus conhecimentos, caso queira se tornar um investidor profissional.
Confira também o artigo que a mybest preparou com os melhores sites de investimentos para aprimorar seus conhecimentos e investir com qualidade. Acesse o link!
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Prefira Bancos Digitais para Investimentos com Nota 7 ou Mais no Reclame Aqui
Embora os bancos digitais para investimentos sejam seguros e ofereçam excelentes produtos financeiros, é importante analisar a reputação das instituições perante os clientes. Uma maneira de saber se as empresas prestam um bom atendimento é conferindo sua pontuação no Reclame Aqui.
A plataforma é hoje a mais eficiente para intermediar as queixas dos consumidores com as marcas. Além disso, os clientes dão uma nota de 0 a 10 para as empresas com base na solução dos problemas. Os bancos digitais recebem boas notas, sendo que a partir de 7 já é considerado bom.
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Instituições Bem Avaliadas Têm Boas Notas no Índice de Reclamações do BCB
O Banco Central do Brasil (BCB) é a instituição que regula o sistema monetário nacional, garantindo a estabilidade econômica, além de supervisionar as instituições financeiras. Com isso, a cada trimestre, a instituição mede a quantidade de reclamações recebidas pelos bancos.
O ranking criado pelo Banco Central é decrescente, ou seja, quanto menor a nota, melhor é a avaliação do banco. Para fazer o cálculo, a instituição multiplica as reclamações por 1.000.000 e divide pelo número de clientes. Dessa forma, não afeta os bancos menores.
Os bancos digitais com menos reclamações possuem nota próxima de 5, enquanto outros ultrapassam os 100. Portanto, essa é outra maneira de avaliar se o banco em que deseja abrir sua conta está cumprindo as normas exigidas pelo Banco Central.
O ranking criado pelo Banco Central é decrescente, ou seja, quanto menor a nota, melhor é a avaliação do banco. Para fazer o cálculo, a instituição multiplica as reclamações por 1.000.000 e divide pelo número de clientes. Dessa forma, não afeta os bancos menores.
Os bancos digitais com menos reclamações possuem nota próxima de 5, enquanto outros ultrapassam os 100. Portanto, essa é outra maneira de avaliar se o banco em que deseja abrir sua conta está cumprindo as normas exigidas pelo Banco Central.
Nossas recomendações de como escolher o produto foram úteis para você?
Top 10 Melhores Bancos Digitais para Investimentos
Agora que você já sabe quais critérios deve considerar antes de abrir sua conta digital para investir o seu dinheiro, confira a nossa seleção com as instituições mais relevantes. Além disso, em nosso ranking, você vai encontrar bancos digitais para todos os perfis de investimento. Veja abaixo!
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Produtos | Foto | Clique para Comprar | Destaque | Detalhes | |||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Abertura de Conta | Tipos de Conta | Tarifas Gratuitas | Serviços | Atendimento | Nota Geral no RA | Índice BCB | Tipo de Banco | Investimentos | Benefícios Extras | Conteúdo Educativo | |||||
1 | NU PAGAMENTO S.A. Nubank | | Ideal para Começar a Investir em Renda Fixa | CPF, e-mail e fotos de documentos | Conta de pagamento e conta PJ | Manutenção, transferências, Pix, saques, extratos, corretagem e custódia | Empréstimos, cartões, seguros e portabilidade de salário | Chat, telefone, e-mail e redes sociais | 8,4/10 | 7,82 | Digital | Rendimento em conta e plataforma de investimentos | Cashback e programa de pontos | Blog, portal de notícias e comunidade | |
2 | BANCO INTER Inter | | Com Diversas Opções de Investimentos no Brasil e nos Estados Unidos | E-mail, CPF e documentos | Conta corrente, conta PJ, conta MEI | Manutenção, transferências, Pix, saques, extratos, corretagem e custódia | Empréstimos, cartões, financiamentos, câmbio, consórcio, portabilidade de salário e mais | Telefone e chat | 8,0/10 | 29,38 | Digital | Renda fixa e variável, Tesouro Direto, fundos de investimento e imobiliários, ofertas públicas, previdência privada, COE e mais | Programa de pontos e cashback em lojas parceiras | Recomendação de carteiras, análises de mercado, relatórios semanais, portal de notícias, tutoriais, podcast e mais | |
3 | BANCO SOFISA S.A. Banco Sofisa Direto | | Instituição Sólida e com Ótima Rentabilidade no CDB | CPF, e-mail e documentos | Conta de pagamento | Manutenção, transferências e Pix | Saque especial e robôs de investimentos | Telefone, e-mail e chat | 8,2/10 | 45,50 | Digital | Renda fixa e fundos de investimentos | Não tem | Blog e canal no Youtube | |
4 | BTG Pactual | | Com Amplo Portifólio de Investimentos para Todos os Perfis | CPF, e-mail e documentos | Conta corrente | Manutenção, transferência, pix e agendamentos | Seguros, cartões, precatórios, análises e mais | Telefone, chat e redes sociais | 7,8/10 | 43,58 | Digital | Renda fixa e variável, câmbio, fundos de investimento, previdência privada e mais | Desconto nos cinemas Kinoplex e programa de fidelidade | Artigos, vídeos, podcasts primeiros passos, ebooks e mais | |
5 | XP Investimentos CCTVM S.A. XP Investimentos | | Mais de 20 Anos Assessorando Clientes a Expandir Seus Investimentos | CPF, e-mail e documentos | Conta de pagamento | Manutenção, transferências, Pix e saques | Cartão de crédito | Telefone e whatsapp | 8,1/10 | 54 | Digital | Renda fixa e variável, futuros, fundos de investimento e imobiliários e mais | Cashback (cartão) | Recomendação de carteiras e produtos, relatórios, artigos, análises, tutoriais e mais | |
6 | BANCO MODAL Modalmais | | Conta Digital Completa e com Diversos Ativos para Investir | CPF, e-mail e documentos | Conta de pagamento | Manutenção, transferência, custódia e corretagem (FIIs e minicontratos) | Créditos, cartões, seguros, remessa de câmbio e mais | Telefone e chat | 8,5/10 | Não informado | Digital | Renda fixa e variável, Tesouro Direto, COE, fundos de investimentos e imobiliários, e mais | Não tem | Recomendação de carteiras, videoaulas, entrevistas, blog, cursos, lives e mais | |
7 | BANCO BRADESCO S.A. Banco Next | | Oferece CDBs com Rendimento Diário | CPF, e-mail e documentos | Conta de pagamento, conta kids | Manutenção, transferências, Pix e saques | Empréstimos, seguros, transferências por Whatsapp e mais | Telefone e e-mail | 8,3/10 | Não informado | Digital | CDBs e fundos de investimento de baixo, médio e alto risco | Descontos em lojas parceiras | Blog, FAQ no site | |
8 | BANCO BMG S.A. Banco BMG | | Para Quem Busca Investimentos de Baixo Risco | CPF, e-mail e documentos | Conta de pagamento | Manutenção, transferências e Pix | Empréstimos, seguros, cartões e bmg chip | Telefone, whatsapp e redes sociais | 8,0/10 | 49,01 | Digital | Renda fixa | Consultoria grátis de investimentos | Blog | |
9 | PAGSEGURO PagBank | | Seu Dinheiro Rende Até 130% do CDI | Número de celular e documentos | Conta de pagamento e conta PJ | Manutenção, transferências, Pix, saques, extratos e custódia | Empréstimos, cartões, seguros, portabilidade de salário e mais | Telefone, e-mail e chat | 7,9/10 | Não informado | Digital | Renda fixa e variável, Tesouro Direto e fundos de investimento | Cashback em lojas parceiras | Blog e canal no Toutube | |
10 | C6 BANK C6 Bank | | Investimentos Diversificados no Brasil e no Exterior | CPF, e-mail e documentos | Conta corrente, conta MEI e conta PJ | Manutenção, transferências, Pix, extratos,saques, corretagem e custódia | Empréstimos, consignados, seguros, portabilidade de salário e mais | Telefone e chat | 6,5/10 | 24,13 | Digital | CDBs, previdência, fundos e renda variável | Programa de pontos, desconto em lojas parceiras, programa de relacionamento e mais | Guia do investidor, análises, relatórios, educação financeira, notícias, artigos, vídeos e mais | |
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Ideal para Começar a Investir em Renda Fixa
Com milhões de clientes, o Nubank é um dos bancos digitais mais conhecidos e está presente em diversos países. O banco tem a intenção de tornar a experiência dos usuários cada vez mais fácil e descomplicada, principalmente quando o assunto são os investimentos.
Isso porque, com o Nubank, é possível investir a partir de R$1,00, rendendo 100% do CDI diretamente na sua conta. No entanto, a instituição oferece poucas opções de investimento. Para complementar, o banco conta com a corretora Nuinvest, que oferece um extenso portfólio de ativos para todos os perfis.
A instituição promete transparência e isenção de taxa para a abertura de conta, custódia e corretagem em diferentes tipos de investimentos. Portanto, seja você um investidor iniciante ou experiente, o Nubank tem o produto certo para o seu perfil. Clique no link e comece a investir!
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| Abertura de Conta | CPF, e-mail e fotos de documentos |
|---|---|
| Tipos de Conta | Conta de pagamento e conta PJ |
| Tarifas Gratuitas | Manutenção, transferências, Pix, saques, extratos, corretagem e custódia |
| Serviços | Empréstimos, cartões, seguros e portabilidade de salário |
| Atendimento | Chat, telefone, e-mail e redes sociais |
| Nota Geral no RA | 8,4/10 |
| Índice BCB | 7,82 |
| Tipo de Banco | Digital |
| Investimentos | Rendimento em conta e plataforma de investimentos |
| Benefícios Extras | Cashback e programa de pontos |
| Conteúdo Educativo | Blog, portal de notícias e comunidade |
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Com Diversas Opções de Investimentos no Brasil e nos Estados Unidos
O Banco Inter é um dos bancos digitais mais completos que existem atualmente. Com diversos produtos disponíveis, você consegue ter total controle sobre a sua vida financeira, além de concentrar todas as suas atividades bancárias em um único lugar.
Além disso, dentro do super app do banco, conta com a corretora Inter Invest que oferece diversos investimentos, tanto no Brasil quanto nos Estados Unidos. Com isso, de acordo com o seu perfil, é possível guardar o seu dinheiro na poupança ou até mesmo investir em ações, fundos, entre outras opções.
Com mais de 20 anos no mercado, o Banco Inter atende mais de 26 milhões de clientes e é bem avaliado no Reclame Aqui. Sendo assim, se você procura diversificar os seus investimentos e ainda obter diversas vantagens, sem burocracia e taxa de corretagem, acesse o link!
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Com mais de 20 anos no mercado, o Banco Inter atende mais de 26 milhões de clientes e é bem avaliado no Reclame Aqui. Sendo assim, se você procura diversificar os seus investimentos e ainda obter diversas vantagens, sem burocracia e taxa de corretagem, acesse o link!
| Abertura de Conta | E-mail, CPF e documentos |
|---|---|
| Tipos de Conta | Conta corrente, conta PJ, conta MEI |
| Tarifas Gratuitas | Manutenção, transferências, Pix, saques, extratos, corretagem e custódia |
| Serviços | Empréstimos, cartões, financiamentos, câmbio, consórcio, portabilidade de salário e mais |
| Atendimento | Telefone e chat |
| Nota Geral no RA | 8,0/10 |
| Índice BCB | 29,38 |
| Tipo de Banco | Digital |
| Investimentos | Renda fixa e variável, Tesouro Direto, fundos de investimento e imobiliários, ofertas públicas, previdência privada, COE e mais |
| Benefícios Extras | Programa de pontos e cashback em lojas parceiras |
| Conteúdo Educativo | Recomendação de carteiras, análises de mercado, relatórios semanais, portal de notícias, tutoriais, podcast e mais |
Instituição Sólida e com Ótima Rentabilidade no CDB
Considerado o melhor banco do Brasil em 2023, segundo a Forbes, o Banco Sofisa Direto é uma excelente opção para investir em renda fixa. Indicado para iniciantes e com perfil conservador, é possível investir qualquer valor e seu dinheiro pode render a partir de 110% no CDB de liquidez diária.
A instituição também oferece outros CDBs, LCIs e LCAs, e fundos de investimentos, para diversificar e aumentar cada vez mais o seu patrimônio. Além disso, o banco se destaca com o seu robô que sugere os melhores investimentos para investir com inteligência e segurança.
Ainda, o Banco Sofisa Direto garante ao cliente toda a comodidade que uma conta digital proporciona e o melhor, sem cobrança de tarifas. Com nota geral de 8,2/10 no Reclame Aqui, a instituição está entre as mais bem avaliadas no Brasil. Portanto, se busca solidez e rentabilidade, abra já a sua conta!
A instituição também oferece outros CDBs, LCIs e LCAs, e fundos de investimentos, para diversificar e aumentar cada vez mais o seu patrimônio. Além disso, o banco se destaca com o seu robô que sugere os melhores investimentos para investir com inteligência e segurança.
Ainda, o Banco Sofisa Direto garante ao cliente toda a comodidade que uma conta digital proporciona e o melhor, sem cobrança de tarifas. Com nota geral de 8,2/10 no Reclame Aqui, a instituição está entre as mais bem avaliadas no Brasil. Portanto, se busca solidez e rentabilidade, abra já a sua conta!
| Abertura de Conta | CPF, e-mail e documentos |
|---|---|
| Tipos de Conta | Conta de pagamento |
| Tarifas Gratuitas | Manutenção, transferências e Pix |
| Serviços | Saque especial e robôs de investimentos |
| Atendimento | Telefone, e-mail e chat |
| Nota Geral no RA | 8,2/10 |
| Índice BCB | 45,50 |
| Tipo de Banco | Digital |
| Investimentos | Renda fixa e fundos de investimentos |
| Benefícios Extras | Não tem |
| Conteúdo Educativo | Blog e canal no Youtube |
Com Amplo Portifólio de Investimentos para Todos os Perfis
O banco BTG Pactual é um dos maiores bancos presentes na América Latina e oferece um extenso portfólio de ativos para você investir de acordo com o seu perfil. Com isso, a instituição disponibiliza diferentes tipos de renda fixa, renda variável, fundos de investimento, previdência e muito mais.
Com uma conta digital completa, segura e sem taxas, o banco permite realizar todas as transações bancárias pelo app, que vão desde fazer transferências até investir. Além disso, é possível solicitar um cartão de crédito com a possibilidade de zerar a anuidade conforme o valor gasto ou de investimentos.
Dessa forma, se você busca um banco digital para investimentos com ampla oferta de ativos e diversos benefícios, essa pode ser uma ótima opção para fazer o seu dinheiro render. No Reclame Aqui, o BTG Pactual possui uma boa reputação, recebendo uma nota geral de 7,8/10. Para abrir a sua conta, acesse o link!
Com uma conta digital completa, segura e sem taxas, o banco permite realizar todas as transações bancárias pelo app, que vão desde fazer transferências até investir. Além disso, é possível solicitar um cartão de crédito com a possibilidade de zerar a anuidade conforme o valor gasto ou de investimentos.
Dessa forma, se você busca um banco digital para investimentos com ampla oferta de ativos e diversos benefícios, essa pode ser uma ótima opção para fazer o seu dinheiro render. No Reclame Aqui, o BTG Pactual possui uma boa reputação, recebendo uma nota geral de 7,8/10. Para abrir a sua conta, acesse o link!
| Abertura de Conta | CPF, e-mail e documentos |
|---|---|
| Tipos de Conta | Conta corrente |
| Tarifas Gratuitas | Manutenção, transferência, pix e agendamentos |
| Serviços | Seguros, cartões, precatórios, análises e mais |
| Atendimento | Telefone, chat e redes sociais |
| Nota Geral no RA | 7,8/10 |
| Índice BCB | 43,58 |
| Tipo de Banco | Digital |
| Investimentos | Renda fixa e variável, câmbio, fundos de investimento, previdência privada e mais |
| Benefícios Extras | Desconto nos cinemas Kinoplex e programa de fidelidade |
| Conteúdo Educativo | Artigos, vídeos, podcasts primeiros passos, ebooks e mais |
Mais de 20 Anos Assessorando Clientes a Expandir Seus Investimentos
A XP Investimentos é uma das maiores corretoras do Brasil e agora oferece conta digital com os principais recursos dos bancos tradicionais. Assim, é possível fazer pagamento de contas, transferências via PIX e TED, além de ter acesso a cartão de débito e crédito (sujeito à análise) e muito mais.
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Além disso, com a conta separada de investimentos, a XP oferece uma grande variedade de produtos para você investir, como renda fixa, ações, fundos imobiliários, COE, entre outros. Portanto, a instituição possui ativos pensados para todos os perfis de investidor e objetivos.
Com mais de 20 anos no mercado, a XP Investimentos vem assessorando milhares de clientes a tomar as melhores decisões para expandir seus patrimônios. Não é à toa que a instituição tem um ótima reputação no Reclame Aqui e índice de solução com mais de 80%. Veja mais detalhes, clicando no link!
| Abertura de Conta | CPF, e-mail e documentos |
|---|---|
| Tipos de Conta | Conta de pagamento |
| Tarifas Gratuitas | Manutenção, transferências, Pix e saques |
| Serviços | Cartão de crédito |
| Atendimento | Telefone e whatsapp |
| Nota Geral no RA | 8,1/10 |
| Índice BCB | 54 |
| Tipo de Banco | Digital |
| Investimentos | Renda fixa e variável, futuros, fundos de investimento e imobiliários e mais |
| Benefícios Extras | Cashback (cartão) |
| Conteúdo Educativo | Recomendação de carteiras e produtos, relatórios, artigos, análises, tutoriais e mais |
Conta Digital Completa e com Diversos Ativos para Investir
O Modalmais, originalmente Banco Modal, combina todos os benefícios de uma conta digital com uma corretora de investimentos com múltiplos ativos. Com um amplo portfólio de investimento, a instituição oferece CDBs, Tesouro Direto, ações, BDRs, fundos de investimentos e contratos futuros.
Seja você um investidor conservador, intermediário ou sofisticado, o Modalmais oferece todo o suporte para ajudar a fazer o seu dinheiro trabalhar por você. Além disso, o banco disponibiliza conteúdo gratuito diariamente para aumentar o seu conhecimento sobre o mercado financeiro.
Outra vantagem de abrir sua conta no Modalmais é a possibilidade de adquirir um dos cartões mais seguros e tecnológicos, com tecnologia antifraude Motion Code (para Visa Platinum e Infinite), um programa de pontos com resgate em dinheiro, saques gratuitos e muito mais. Confira!
Seja você um investidor conservador, intermediário ou sofisticado, o Modalmais oferece todo o suporte para ajudar a fazer o seu dinheiro trabalhar por você. Além disso, o banco disponibiliza conteúdo gratuito diariamente para aumentar o seu conhecimento sobre o mercado financeiro.
Outra vantagem de abrir sua conta no Modalmais é a possibilidade de adquirir um dos cartões mais seguros e tecnológicos, com tecnologia antifraude Motion Code (para Visa Platinum e Infinite), um programa de pontos com resgate em dinheiro, saques gratuitos e muito mais. Confira!
| Abertura de Conta | CPF, e-mail e documentos |
|---|---|
| Tipos de Conta | Conta de pagamento |
| Tarifas Gratuitas | Manutenção, transferência, custódia e corretagem (FIIs e minicontratos) |
| Serviços | Créditos, cartões, seguros, remessa de câmbio e mais |
| Atendimento | Telefone e chat |
| Nota Geral no RA | 8,5/10 |
| Índice BCB | Não informado |
| Tipo de Banco | Digital |
| Investimentos | Renda fixa e variável, Tesouro Direto, COE, fundos de investimentos e imobiliários, e mais |
| Benefícios Extras | Não tem |
| Conteúdo Educativo | Recomendação de carteiras, videoaulas, entrevistas, blog, cursos, lives e mais |
Oferece CDBs com Rendimento Diário
O Next é um banco 100% digital do Bradesco que oferece todos os recursos de uma conta-corrente convencional, com acesso a cartão de débito e crédito. No entanto, não há cobrança de tarifas, anuidade e não é necessário ter uma renda mínima para se tornar cliente.
Além dos benefícios que apenas uma conta digital oferece, também é possível investir o seu dinheiro para obter mais rendimentos, de acordo com o seu perfil de investidor. Entre as opções disponíveis de ativos, estão a renda fixa e os fundos de investimentos de baixo, médio e alto risco.
No entanto, o banco possui apenas uma opção de renda fixa, CDBs com aplicação mínima de R$ 100,00, com rendimento diário. Ainda assim, é uma instituição com alto índice de solução, com mais de 80%, e recebe uma nota geral de 8,3/10 no Reclame Aqui. Para abrir a sua conta, acesse o site!
Além dos benefícios que apenas uma conta digital oferece, também é possível investir o seu dinheiro para obter mais rendimentos, de acordo com o seu perfil de investidor. Entre as opções disponíveis de ativos, estão a renda fixa e os fundos de investimentos de baixo, médio e alto risco.
No entanto, o banco possui apenas uma opção de renda fixa, CDBs com aplicação mínima de R$ 100,00, com rendimento diário. Ainda assim, é uma instituição com alto índice de solução, com mais de 80%, e recebe uma nota geral de 8,3/10 no Reclame Aqui. Para abrir a sua conta, acesse o site!
| Abertura de Conta | CPF, e-mail e documentos |
|---|---|
| Tipos de Conta | Conta de pagamento, conta kids |
| Tarifas Gratuitas | Manutenção, transferências, Pix e saques |
| Serviços | Empréstimos, seguros, transferências por Whatsapp e mais |
| Atendimento | Telefone e e-mail |
| Nota Geral no RA | 8,3/10 |
| Índice BCB | Não informado |
| Tipo de Banco | Digital |
| Investimentos | CDBs e fundos de investimento de baixo, médio e alto risco |
| Benefícios Extras | Descontos em lojas parceiras |
| Conteúdo Educativo | Blog, FAQ no site |
Para Quem Busca Investimentos de Baixo Risco
Outro banco para quem deseja investir em renda fixa é o BMG. Com 90 anos de tradição e sendo especialista em empréstimos, agora a instituição oferece ótimas opções de investimentos para quem tem perfil conservador e busca segurança.
O banco BMG oferece CDBs, LCIs e LCAs, sendo que o CDB Super Poup possui liquidez diária, com rendimento de 110% no CDI e garantia do FGC. Com isso, o seu dinheiro já rende diariamente e pode ser resgatado em qualquer dia útil dentro do horário comercial.
Além disso, não há cobrança de tarifas, e o banco oferece consultoria gratuita de investimentos. O banco também se destaca com a sua conta digital e cartão sem anuidade, para controlar suas finanças tudo em um só lugar. Para saber mais detalhes, acesse o site!
O banco BMG oferece CDBs, LCIs e LCAs, sendo que o CDB Super Poup possui liquidez diária, com rendimento de 110% no CDI e garantia do FGC. Com isso, o seu dinheiro já rende diariamente e pode ser resgatado em qualquer dia útil dentro do horário comercial.
Além disso, não há cobrança de tarifas, e o banco oferece consultoria gratuita de investimentos. O banco também se destaca com a sua conta digital e cartão sem anuidade, para controlar suas finanças tudo em um só lugar. Para saber mais detalhes, acesse o site!
| Abertura de Conta | CPF, e-mail e documentos |
|---|---|
| Tipos de Conta | Conta de pagamento |
| Tarifas Gratuitas | Manutenção, transferências e Pix |
| Serviços | Empréstimos, seguros, cartões e bmg chip |
| Atendimento | Telefone, whatsapp e redes sociais |
| Nota Geral no RA | 8,0/10 |
| Índice BCB | 49,01 |
| Tipo de Banco | Digital |
| Investimentos | Renda fixa |
| Benefícios Extras | Consultoria grátis de investimentos |
| Conteúdo Educativo | Blog |
Seu Dinheiro Rende Até 130% do CDI
Para quem procura CDB com rendimento atrativo, o PagBank pode ser uma ótima opção. A instituição oferece neste tipo de investimento até 130% do CDI, garantindo que o dinheiro renda diariamente e mais do que a poupança. Além disso, permite investir a partir de R$ 1,00 e possui liquidez diária.
O PagBank também disponibiliza outros tipos de ativos para diversificação, como Tesouro Direto, renda variável e fundos de investimento. Outra vantagem são as carteiras recomendadas por especialistas para cada perfil. Dessa forma, o cliente pode investir com mais segurança e conforme seus objetivos.
Além de oferecer um bom portfólio de investimentos, a instituição permite abrir uma conta digital sem tarifas e com diversos serviços, proporcionando mais economia e praticidade. Com nota geral de 7,9/10 no Reclame Aqui, o banco tem uma boa reputação e um alto índice de resolução de problemas. Confira!
O PagBank também disponibiliza outros tipos de ativos para diversificação, como Tesouro Direto, renda variável e fundos de investimento. Outra vantagem são as carteiras recomendadas por especialistas para cada perfil. Dessa forma, o cliente pode investir com mais segurança e conforme seus objetivos.
Além de oferecer um bom portfólio de investimentos, a instituição permite abrir uma conta digital sem tarifas e com diversos serviços, proporcionando mais economia e praticidade. Com nota geral de 7,9/10 no Reclame Aqui, o banco tem uma boa reputação e um alto índice de resolução de problemas. Confira!
| Abertura de Conta | Número de celular e documentos |
|---|---|
| Tipos de Conta | Conta de pagamento e conta PJ |
| Tarifas Gratuitas | Manutenção, transferências, Pix, saques, extratos e custódia |
| Serviços | Empréstimos, cartões, seguros, portabilidade de salário e mais |
| Atendimento | Telefone, e-mail e chat |
| Nota Geral no RA | 7,9/10 |
| Índice BCB | Não informado |
| Tipo de Banco | Digital |
| Investimentos | Renda fixa e variável, Tesouro Direto e fundos de investimento |
| Benefícios Extras | Cashback em lojas parceiras |
| Conteúdo Educativo | Blog e canal no Toutube |
Investimentos Diversificados no Brasil e no Exterior
Com mais de 25 milhões de clientes, o C6 Bank é um banco digital completo que oferece diversos benefícios aos seus correntistas. Começando pela sua conta, que permite realizar diversas transações bancárias de forma transparente e sem surpresas na cobrança de tarifas.
Além disso, ao abrir sua conta, você terá acesso a uma grande variedade de investimentos no Brasil e no exterior, de acordo com o seu perfil de investidor e objetivos. Segundo o C6 Bank, você pode investir em CDBs, fundos, ações, FIIs, ETFs e muito mais, sem taxas de corretagem e custódia.
O banco também possui assessoria de investimentos para te ajudar a montar a sua carteira de ativos e garantir que seus sonhos sejam realizados. Apesar das inúmeras vantagens que a instituição oferece, a sua reputação no Reclame Aqui é regular, o que pode ser um ponto de atenção antes de abrir sua conta!
Além disso, ao abrir sua conta, você terá acesso a uma grande variedade de investimentos no Brasil e no exterior, de acordo com o seu perfil de investidor e objetivos. Segundo o C6 Bank, você pode investir em CDBs, fundos, ações, FIIs, ETFs e muito mais, sem taxas de corretagem e custódia.
O banco também possui assessoria de investimentos para te ajudar a montar a sua carteira de ativos e garantir que seus sonhos sejam realizados. Apesar das inúmeras vantagens que a instituição oferece, a sua reputação no Reclame Aqui é regular, o que pode ser um ponto de atenção antes de abrir sua conta!
| Abertura de Conta | CPF, e-mail e documentos |
|---|---|
| Tipos de Conta | Conta corrente, conta MEI e conta PJ |
| Tarifas Gratuitas | Manutenção, transferências, Pix, extratos,saques, corretagem e custódia |
| Serviços | Empréstimos, consignados, seguros, portabilidade de salário e mais |
| Atendimento | Telefone e chat |
| Nota Geral no RA | 6,5/10 |
| Índice BCB | 24,13 |
| Tipo de Banco | Digital |
| Investimentos | CDBs, previdência, fundos e renda variável |
| Benefícios Extras | Programa de pontos, desconto em lojas parceiras, programa de relacionamento e mais |
| Conteúdo Educativo | Guia do investidor, análises, relatórios, educação financeira, notícias, artigos, vídeos e mais |
Confira Outras Indicações para Aprimorar os Seus Investimentos
Agora que você já encontrou o banco digital para investimentos, a mybest separou outros artigos úteis sobre os melhores livros de investimentos e para iniciantes na bolsa de valores. Além disso, confira os melhores apps de finanças pessoais para organizar sua vida financeira. Clique nos links abaixo!
Conclusão
Após conhecer os principais critérios para escolher o banco digital para investimento, ficou mais fácil decidir qual é o mais indicado para a sua necessidade. No entanto, para garantir que a escolha seja correta, é importante ficar atento aos tipos de investimentos, taxas cobradas, entre outros fatores.
Caso ainda tenha dúvidas, leia novamente o artigo para conferir todos os detalhes. Além disso, não deixe de considerar o nosso ranking com os melhores bancos digitais para investimento. Portanto, se esse conteúdo foi útil, compartilhe com seus amigos e com quem mais possa se interessar!
Caso ainda tenha dúvidas, leia novamente o artigo para conferir todos os detalhes. Além disso, não deixe de considerar o nosso ranking com os melhores bancos digitais para investimento. Portanto, se esse conteúdo foi útil, compartilhe com seus amigos e com quem mais possa se interessar!
Redação: Marina Gonçalves/Revisão: Bruna Oliveira
Top 5 Melhores Bancos Digitais para Investimentos
1º lugar: NU PAGAMENTO S.A.｜Nubank
2º lugar: BANCO INTER｜Inter
3º lugar: BANCO SOFISA S.A.｜Banco Sofisa Direto
4º lugar: ｜BTG Pactual
5º lugar: XP Investimentos CCTVM S.A.｜XP Investimentos
Ver RankingAs descrições de cada produto se baseiam em conteúdos disponívels nos sites dos fabricantes, marcas e e-commerces.
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