Top 10 Melhores Cartões Santander (Elite, SX e mais)
Os cartões Santander de crédito são conhecidos por oferecerem várias vantagens ao titular e seus dependentes. Entre eles, pontos para trocar no shopping Esfera, desconto na anuidade e serviços VIP em viagens para qualquer parte do mundo. São dezenas de opções, dos mais básicos, aos cartões black e PJ!
Para te ajudar a encontrar a opção certa para o seu perfil, entrevistamos o planejador financeiro Paulo Monfort, que nos passou várias dicas. Também ranqueamos os 10 melhores cartões Santander, entre eles, o SX, o Unique e o Elite Platinum. Mas antes, saiba as vantagens de ter um cartão de crédito Santander!
Melhores Escolhas de Cartões Santander
Paulo Monfort é doutorando em business pela Universidade de Bordeaux, na França, e mestre em finanças pela Universidade de Paris-Sorbonne, onde recebeu o prêmio de destaque por sua pesquisa. Já atuou em grandes bancos, como Itaú e Santander, e também ajudou mais de mil famílias a investir melhor e tomar decisões financeiras inteligentes durante seus mais de 15 anos no mercado financeiro atuando como planejador financeiro e consultor de valores mobiliários certificado. É co-autor do livro “ESG - Pilares da Transformação Ambiental, Social e Governança", e pesquisador de investimento sustentável, ESG e behavioral finance. Além de fundador e planejador financeiro na Fort Capital e professor e coordenador da escola de negócios IBMEC, onde leciona finanças nos cursos de MBA. Conheça mais sobre o Paulo no Instagram, LinkedIn e em seu site.
Estudioso e apaixonado por aprender coisas novas, trabalho na mybest há mais de 2 anos como redator e revisor, sempre buscando entregar o melhor conteúdo aos nossos leitores. Nesse período, revisei mais de 400 artigos e produzi mais de 200, entre textos novos e atualizações. Durante esses anos criando conteúdo fui me apaixonando por alguns segmentos, como informática, nutrição e tudo que envolve a paternidade e os cuidados com crianças. O mais legal é que aqui na mybest tive a oportunidade de aprofundar meus conhecimentos em diversas áreas.
Os especialistas convidados supervisionaram apenas o guia de como escolher o produto/serviço. Os produtos/serviços listados no ranking foram selecionados e classificados pela redação da mybest e não pelos especialistas.
Por Que Confiar em Nós?
A mybest tem um banco de dados com mais de 2.000 produtos registrados mensalmente, com base em ferramentas próprias de pesquisas e análises. Investimos cerca de 20 horas de produção em cada um dos nossos artigos, incluindo pesquisas aprofundadas, discussões entre editores e entrevistas imparciais com especialistas em cada assunto. Tudo para garantir um conteúdo de confiança para você fazer a melhor escolha.
Cartão Santander é Bom? Conheça as Suas Vantagens!
O Santander é uma das maiores instituições bancárias do mundo, com ótima reputação no Brasil para cartões de crédito e de débito. No Reclame Aqui, o banco responde a maioria das queixas em pouco tempo e tem nota razoável por sua eficiência de forma geral.
Também é uma instituição que preza pelo relacionamento, por isso, os gerentes têm um contato próximo aos seus clientes, seja para solução de problemas ou para recomendação de produtos. Além disso, pode oferecer alguns benefícios para os correntistas, facilitando a aquisição do cartão, ou zerando a anuidade.
Uma das principais vantagens em ter um cartão Santander é que eles acumulam pontos que podem ser trocados no shopping Esfera por eletrodomésticos, ferramentas, utilidades domésticas e serviços. Além disso, você tem descontos e condições especiais com diversos parceiros, como Localiza, Natura e Uber Pass.
Outro ponto positivo são os aplicativos utilizados para os cartões de crédito Santander. Para pessoa física, é usado o App Play, enquanto para pessoa jurídica existe o Santander Empresas, ambos adaptados especialmente para cada tipo de conta. Não perca tempo e comece a comparar as opções!
Como Escolher o Melhor Cartão Santander
Ao escolher o melhor cartão Santander, você deve considerar alguns pontos importantes. Dentre eles, qual a renda mínima exigida, se precisará pagar anuidade, as vantagens oferecidas e as bandeiras disponíveis. Neste artigo, falaremos sobre esses e outros critérios para facilitar sua pesquisa. Descubra já!
Saiba as Condições e os Benefícios que os Cartões Santander Têm para Cada Perfil
O Santander oferece dezenas de cartões para pessoa física. Já para quem precisa de um cartão de crédito Santander empresarial, também existem opções interessantes para micro, pequenas, médias e grandes empresas. Veja a seguir o que avaliar para cada perfil!
Cartões Mais Básicos Têm Aprovação Mais Fácil e Possuem Alguns Benefícios das Bandeiras
Se você busca um cartão Santander simples e com tarifas acessíveis para usar em compras, parcelamentos e assinatura de serviços, como streaming, então, uma opção mais básica vai te atender bem. Prefira opções com condições de aprovação mais simples, sem anuidade ou com possibilidade de zerá-la e com bom limite, veja:
- Condições para aprovação: cartões mais básicos costumam ter condições para aprovação mais simples. Costumam exigir renda mínima, mas ela é menor, de no máximo R$ 2.000. Para quem é correntista, pode ter menos exigências, como redução da renda mínima.
- Atendimento: em cartões básicos, o atendimento costuma ser mais simples, utilizando-se de meios como chat, e-mail, telefone ou na própria agência. Nesses casos, não há uma proximidade muito grande com um gerente, por exemplo.
- Anuidade: para cartões básicos, o Santander costuma cobrar cerca de R$ 30/mês. Porém, é possível zerar a fatura e as condições costumam ser menores, como um gasto mínimo, cadastro do CPF como chave PIX e outras. Alguns oferecem ainda anuidade grátis no 1º ano.
- Benefícios das bandeiras: nesse tipo de cartão os benefícios oferecidos pelas bandeiras também são mais básicos e limitados. As bandeiras podem ser Visa ou Mastercard e os benefícios incluem programas de pontos, descontos em lojas parceiras, cashback e outros.
Dentre os cartões mais básicos, podemos citar o Santander SX, SX Universitário e as versões Gold. Então, se você quer um cartão para usar no dia a dia, que seja bem básico, considere essas versões. Considere também abrir uma conta no banco, para ter mais benefícios.
O pagamento em dia das faturas é uma prática que contribui para o aumento do score. Além disso, o uso do limite oferecido é um fator considerado para aumento de limite.
Para Viajantes, Cartões Associados a Companhias Aéreas e Black Têm os Melhores Benefícios
Você viaja com frequência, tem um rendimento mais alto e usa o cartão de forma mais planejada, tanto para compras no dia a dia quanto para acumular pontos e milhas? Então, considere um cartão que ofereça mais benefícios, como condições especiais para compra de passagem aérea, acesso à sala VIP e mais milhas.
- Condições para aprovação: por serem de uma categoria mais alta, têm requisitos mais altos para aprovação. Alguns estão disponíveis apenas para clientes específicos, enquanto outros, exigem renda mínima, que varia de R$ 5.000 a R$ 40.000. Alguns podem exigir também um valor mínimo investido junto ao banco.
- Atendimento: alguns dos melhores cartões Santander para viagem são black ou estão disponíveis para clientes de categorias especiais. Nesse caso, pode haver uma proximidade maior do gerente com o cliente para o atendimento. Em cartões um pouco mais simples, o atendimento convencional pode ser o mais utilizado.
- Anuidade: cartões com bons benefícios de milhas e pontos, assim como os que se enquadram como black, têm uma anuidade mais alta que pode variar entre R$ 50 e R$ 80/mês. É possível zerá-la, mas, além de um gasto mensal mínimo, alguns cartões black exigem um determinado valor investido junto ao banco.
- Benefícios das bandeiras: disponíveis nas bandeiras Visa, Mastercard e AMEX. Além dos programas Vai de Visa e Mastercard Surpreenda, elas oferecem mais benefícios para viajantes. Entre eles, acesso a salas VIP, programas de pontos, acúmulo de milhas, descontos em passagens aéreas, seguro viagem e muito mais.
Cartões black e/ou vinculados a companhias aéreas estão entre os mais desejados e vantajosos. Bons exemplos são o AmericanAirlines AAdvantage, Decolar Visa Infinite, Unlimited Visa Infinite, Unique Visa Infinite e Mastercard Black. Clientes Select, Van Gogh e Private podem ter acesso a eles mais facilmente.
Cartões Santander PJ Têm Bons Benefícios para MEIs e Empresários
Para empreendedores, seja MEI, de pequena empresa ou de grande empresa, que buscam cartões que ofereçam bons benefícios, o Santander tem ótimas opções. Oferece cartões empresariais com limite compatível com o porte e receita da empresa e até benefícios associados a linhas de crédito. Veja:
- Condições para aprovação: para PJ a condição costuma ser a exigência de ter uma conta ativa no banco. Contudo, a oferta do cartão pode variar conforte o relacionamento com o banco, valores movimentados, etc.
- Atendimento: o cliente PJ (dono de empresa) costuma ter uma proximidade muito maior com o gerente, sendo esse um dos maiores diferenciais em relação ao atendimento. Contudo, o cliente MEI costuma ter um atendimento mais simples, assim como uma pessoa física.
- Anuidade: para os cartões PJ a anuidade costuma ficar em torno de R$ 50 ou mais e há também possibilidade de zerá-la. Já para o MEI há opções livres de anuidade. Em ambos os casos, é preciso atender a certos requisitos, como valor mínimo de fatura.
- Benefícios das bandeiras: estão disponíveis nas bandeiras Visa e Mastercard. Os benefícios podem ser mais limitados, mas incluem programas de pontos, programas de recompensa, cashback, entre outros.
No caso do MEI, o atendimento tende a ser mais limitado, além disso, nem sempre as taxas são vantajosas, por isso, dependendo do seu tipo de negócio, é preciso avaliar se vale ou não. A maior vantagem nesse caso é o limite de crédito, que pode ajudar no desenvolvimento do negócio.
O Santander Também Oferece Benefícios como Descontos Exclusivos e Cartões Adicionais
Um dos maiores diferenciais ao adquirir um cartão de crédito Santander são os benefícios que o banco oferece. Além de participar do programa Esfera e poder trocar pontos por produtos, descontos e cashback, você também terá desconto em lojas parceiras e na compra de ingressos para shows, cinemas e outros programas.
Além disso, o banco pode disponibilizar cartões adicionais aos clientes, mantendo todos sob o controle do titular. Assim, você pode controlar o limite de cada um deles e a conta virá direto na sua fatura. É uma opção interessantes para famílias, já que é possível concentrar o valor gasto em uma única fatura.
Se Você Costuma Viajar ao Exterior ou Fazer Compras Internacionais, Escolha Cartões Santander Internacionais
A maioria dos cartões Santander é internacional. Por isso, eles podem ser usados tanto em compras online utilizando outras moedas, como durante viagens a outros países. Alguns deles até acumulam pontos em gastos utilizando moeda estrangeira! É um importante diferencial para quem viaja muito.
Então, considere isso antes de escolher o melhor cartão de crédito Santander! Mas, não se esqueça que ao usar o cartão de crédito no exterior, além do IOF (Imposto sobre Operações Financeiras), há também a taxa de câmbio e taxa de conversão. Também é cobrada uma taxa para saque no exterior. Fique de olho!
Ao fazer compras internacionais, atente-se ao câmbio da moeda no dia da compra e também ao IOF. Isso pode evitar sustos na hora da fatura. Ainda sobre isso, segundo a Circular 3918 do Banco Central, em compras internacionais a cobrança é feita conforme o câmbio do dia da compra, e não do fechamento da fatura.
Fique de Olho em Quantos Pontos o Cartão de Crédito Rende no Santander Esfera
O Santander Esfera é um programa de benefícios que recompensa os usuários por meio do acúmulo de pontos. Com uma política transparente e fácil de entender, permite acumular pontos de diversas maneiras, seja usando o cartão de crédito, comprando em lojas parceiras, assinando o clube e até comprando pontos.
Com os pontos, você poderá resgatar produtos, serviços e experiências, ou ganhar descontos e cashbacks. Ao adquirir um dos cartões de crédito Santander, automaticamente você já começa a participar do programa. Mas, nem todos os cartões pontuam e a quantidade de pontos varia dependendo do cartão.
Alguns mais básicos, como o SX, não acumulam pontos. Já outros, como o Elite e o Unique, podem acumular de 1 a 2,6 pontos por dólar gasto em compras nacionais, e de 2,6 a 3 pontos por dólar gasto em compras internacionais. Dependendo do caso, esses pontos não expiram, um ótimo diferencial de escolha.
Top 10 Melhores Cartões Santander
Produtos | Foto | Clique para Comprar | Detalhes | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Categoria | Bandeira | Requisitos | Anuidade | Benefícios | Pontos | Tarifas | Internacional | Nota Geral no RA | ||||
1 | Cartão Santander SX | | Pessoa física - platinum (Visa), gold (Mastercard) | Visa ou Mastercard | Renda mínima de R$ 1.045,00 (apenas para não correntistas) | R$ 399 ou grátis para faturas acima de R$ 100,00 e cadastro de CPF e celular como chave PIX | Pontos e descontos no programa Esfera, 5 cartões adicionais e parcelamento da fatura em até 24x | Não informado | 6,8/10 | |||
2 | Cartão Santander Unlimited | | Pessoa física - black (Mastercard), infinite (Visa) | Visa e Mastercard | Renda mínima de R$ 40.000,00 | R$ 1290 ou grátis em faturas acima de R$ 20.000,00 | Pontos e descontos no programa Esfera, 7 cartões adicionais sem anuidade e parcelamento em até 24x | Não informado | 6,8/10 | |||
3 | Cartão Santander Unique | | Pessoa física - unique | Visa | Renda mínima de R$ 15.000,00 (com conta corrente), R$ 20.000,00 (sem conta corrente) | R$ 996 ou grátis (50% de redução para correntistas + 50% de redução em faturas a partir de R$ 7.000,00 ou investimentos a partir de R$ 30.000,00) | Pontos e descontos no programa Esfera, e 5 cartões adicionais sem anuidade | R$ 25,20 (taxa de saque) e mais | 6,8/10 | |||
4 | Cartão Santander Elite Platinum | | Pessoa física - platinum | Visa e Mastercard | Renda mínima de R$ 7.000,00 (com exceção de clientes Van Gogh ou Select) | R$ 558 ou grátis (50% de redução para clientes Van Gogh ou Select + 50% de redução em faturas a partir de R$ 2.000,00) | Pontos e descontos no programa Esfera, e 5 cartões adicionais sem anuidade | R$ 25,20 (taxa de saque) e mais | 6,8/10 | |||
5 | Cartão Santander AAdvantage® Gold | | Pessoa física - gold | Mastercard | Renda mínima de R$ 1.000,00 (com conta corrente) e R$ 1.500,00 (sem conta corrente) | R$ 396 ou 50% de redução para correntistas | Pontos e descontos no programa Esfera, 3 cartões adicionais sem anuidade no 1° ano e acúmulo de milhas | Não informado | 6,8/10 | |||
6 | Cartão Santander 1|2|3 | | Pessoa física - gold | Mastercard | Renda mínima de R$ 2.500,00 (com conta corrente), R$ 4.000,00 (sem conta corrente) | R$ 444 ou grátis Sim (50% de redução em faturas acima de R$ 1.000,00 + 50% de redução para correntistas) | Pontos e descontos no programa Esfera, 5 cartões adicionais sem anuidade | R$ 12 (taxa de saque) e mais | 6,8/10 | |||
7 | Cartão Gol Smiles Santander Gold | | Pessoa física - gold | Visa | Renda mínima de R$ 1.500,00 | R$ 390 | Pontos e descontos no programa Esfera, acúmulo de milhas e parcelamento de passagens da GOL em até 12x | Juros rotativos a partir de 11,74% | 6,8/10 | |||
8 | Cartão Decolar Santander Gold | | Pessoa física - gold | Visa | Renda mínima de R$ 1.000,00 (com conta corrente) e R$ 1.500,00 (sem conta corrente) | R$ 370 | Pontos e descontos no programa Esfera, 5 cartões adicionais sem anuidade no 1º ano e parcelamento de compras na Decolar em até 12x | Não informado | 6,8/10 | |||
9 | Cartão Negócios e Empresas Internacional | | Empresarial - platinum | Mastercard | Ser correntista | R$ 222 ou grátis em faturas acima de R$ 1.200,00 e 50% de desconto em faturas entre R$ 600,00 e R$ 1.999,99 | Pontos e descontos no programa Esfera, e parcelamento em até 24x | Não informado | 6,8/10 | |||
10 | Cartão MEI | | Empresarial | Mastercard | Ser correntista | Grátis com cadastro de CNPJ como chave PIX ou fatura acima de R$ 100,00 | Pontos e descontos no programa Esfera, e parcelamento em até 24x | Não informado | 6,8/10 | |||
Melhor Cartão Santander para Renda de R$1.045
O SX é o equivalente ao antigo cartão Santander Free. Ele oferece descontos e cashback em lojas e produtos no shopping Esfera, além de saque em dinheiro que vem cobrado diretamente na fatura. O cartão Santander SX tem anuidade zero para faturas acima de R$100.
Na versão com bandeira Mastercard, suas compras realizadas no cartão Santander SX ficam protegidas contra danos e roubo por até 30 dias. O cartão Visa também oferece esse benefício, além de garantia estendida para bens elegíveis.
Ainda permite o parcelamento da fatura em até 24x, o que garante maior flexibilidade na hora dos pagamentos. Outra vantagem é o Santander Pass, que transforma o cartão em uma pulseira tag e permite a realização de pagamentos por aproximação. Vale a pena para quem busca um cartão acessível!
| Categoria | Pessoa física - platinum (Visa), gold (Mastercard) |
|---|---|
| Bandeira | Visa ou Mastercard |
| Requisitos | Renda mínima de R$ 1.045,00 (apenas para não correntistas) |
| Anuidade | R$ 399 ou grátis para faturas acima de R$ 100,00 e cadastro de CPF e celular como chave PIX |
| Benefícios | Pontos e descontos no programa Esfera, 5 cartões adicionais e parcelamento da fatura em até 24x |
| Pontos | |
| Tarifas | Não informado |
| Internacional | |
| Nota Geral no RA | 6,8/10 |
Possibilidades Infinitas para Clientes Private
Se você é um cliente Private, pode solicitar um cartão Santander Unlimited. Ele é um dos mais completos do banco, destinado a correntistas de alta renda, mínimo de R$40.000 mensais. Você ainda pode estender os benefícios para outros 7 cartões de dependentes, pagando os gastos na fatura do titular.
Além do alto limite, o cartão Santander Unlimited dá acesso a salas VIP de aeroportos pelo mundo, com direito a 8 acompanhantes de forma gratuita. Caso queira incluir mais convidados, pode pagar uma taxa extra. A cada dólar gasto, você ganha 2,6 pontos para trocar no shopping Esfera.
Um benefício interessante da bandeira Visa, nesse caso, é o Visa Concierge. Ele garante um assistente pessoal, que fica à disposição 24h por dia para reservar mesas em restaurantes, voos e conseguir ingressos disputados em shows, por exemplo. Veja mais no link!
| Categoria | Pessoa física - black (Mastercard), infinite (Visa) |
|---|---|
| Bandeira | Visa e Mastercard |
| Requisitos | Renda mínima de R$ 40.000,00 |
| Anuidade | R$ 1290 ou grátis em faturas acima de R$ 20.000,00 |
| Benefícios | Pontos e descontos no programa Esfera, 7 cartões adicionais sem anuidade e parcelamento em até 24x |
| Pontos | |
| Tarifas | Não informado |
| Internacional | |
| Nota Geral no RA | 6,8/10 |
Tenha Acesso a Serviços VIP em Viagens
Para usuários que tenham renda a partir de R$ 15000, o cartão Santander Unique oferece várias vantagens premium. A bandeira Visa Infinite dá acesso a salas VIPs em aeroportos espalhados pelo mundo, além de seguros de viagem e para veículos alugados.
O cartão de crédito Santander Unique com bandeira Mastercard oferece benefícios parecidos, incluindo um concierge de viagem para te ajudar com roteiros e busca de eventos. Para clientes Select, o cartão Santander Unique oferece redução de 50% na anuidade.
Outro ponto interessante deste cartão de crédito Santander é que por apenas R$7,99 o usuário tem acesso ao Seguro Cartão Básico, que garante a recuperação do dinheiro em caso de uso indevido, perda ou furto por um período de até 7 dias antes da notificação à seguradora.
| Categoria | Pessoa física - unique |
|---|---|
| Bandeira | Visa |
| Requisitos | Renda mínima de R$ 15.000,00 (com conta corrente), R$ 20.000,00 (sem conta corrente) |
| Anuidade | R$ 996 ou grátis (50% de redução para correntistas + 50% de redução em faturas a partir de R$ 7.000,00 ou investimentos a partir de R$ 30.000,00) |
| Benefícios | Pontos e descontos no programa Esfera, e 5 cartões adicionais sem anuidade |
| Pontos | |
| Tarifas | R$ 25,20 (taxa de saque) e mais |
| Internacional | |
| Nota Geral no RA | 6,8/10 |
Várias Vantagens para Viagens Internacionais
O cartão Santander Elite Platinum tem anuidade grátis se você for cliente Van Gogh ou Select e gastar mais de R$2.000 no crédito. Ele acumula pontos Esfera em compras em real ou dólar e você ainda pode pedir outros 5 cartões sem nenhuma anuidade.
Escolhendo um cartão Santander Elite Platinum com bandeira Visa, você tem benefícios em emergências internacionais, garantia de fábrica de produtos e seguro de automóvel alugado. Já a versão com bandeira Mastercard oferece consultor de viagem, seguro para viajante e descontos em vários lugares.
O cartão Elite permite que pagamentos sejam feitos com o Apple Pay caso a carteira seja esquecida em casa, o que torna as compras mais práticas e seguras. Além disso, por apenas R$12,99 é possível contar com o Seguro Cartão de Crédito Mais, que garante reembolso em caso de roubos.
| Categoria | Pessoa física - platinum |
|---|---|
| Bandeira | Visa e Mastercard |
| Requisitos | Renda mínima de R$ 7.000,00 (com exceção de clientes Van Gogh ou Select) |
| Anuidade | R$ 558 ou grátis (50% de redução para clientes Van Gogh ou Select + 50% de redução em faturas a partir de R$ 2.000,00) |
| Benefícios | Pontos e descontos no programa Esfera, e 5 cartões adicionais sem anuidade |
| Pontos | |
| Tarifas | R$ 25,20 (taxa de saque) e mais |
| Internacional | |
| Nota Geral no RA | 6,8/10 |
Acumule Milhas em Dobro que Não Expiram
Para quem sempre viaja, o cartão Santander Gold AAdvantage é um dos mais indicados. Ele acumula milhas em dobro que não expiram no programa AAdvantage, o que te dá liberdade para usá-las quando quiser. Para correntistas do banco, ainda há redução de 50% na anuidade.
O cartão Santander AAdvantage dá acesso ao clube MasterCard Surpreenda, com descontos em cinemas, restaurantes e produtos. Você pode adicionar 2 cartões sem anuidade e um 3º com anuidade grátis por 1 ano, com 50% de redução a partir disso.
No caso do cartão AAdvantage, a bandeira Mastercard ainda oferece as vantagens do MasterAssist Plus, que é um seguro médico de viagens gratuito. Para ter acesso ao benefício basta comprar a passagem aérea com o cartão e emitir o Bilhete Seguro antes da viagem.
| Categoria | Pessoa física - gold |
|---|---|
| Bandeira | Mastercard |
| Requisitos | Renda mínima de R$ 1.000,00 (com conta corrente) e R$ 1.500,00 (sem conta corrente) |
| Anuidade | R$ 396 ou 50% de redução para correntistas |
| Benefícios | Pontos e descontos no programa Esfera, 3 cartões adicionais sem anuidade no 1° ano e acúmulo de milhas |
| Pontos | |
| Tarifas | Não informado |
| Internacional | |
| Nota Geral no RA | 6,8/10 |
Até 5 Cartões sem Anuidade para Terceiros
O 1|2|3 é um dos cartões Santander Van Gogh. Você acumula pontos Esfera a cada compra em real ou dólar. Além disso, ainda recebe cashback em produtos elegíveis. Para correntistas do banco, ou faturas a partir de R$1.000, há 50% de redução na parcela mensal de anuidade.
Outro ponto interessante do cartão Santander 1|2|3 é que você pode pedir outros 5 cartões sem anuidade, escolhendo o limite de crédito. Contratando o Seguro Cartão Mais, se perder uma bolsa junto do cartão Santander 1|2|3, você recebe um reembolso por todos os bens perdidos!
Uma vantagem que deve ser mencionada é o app Way, que garante o acompanhamento em tempo real de todas as transações feitas com o cartão. O aplicativo também garante funcionalidades como bloqueio e desbloqueio, gestão de limites e cartão online para pagamentos mais seguros.
| Categoria | Pessoa física - gold |
|---|---|
| Bandeira | Mastercard |
| Requisitos | Renda mínima de R$ 2.500,00 (com conta corrente), R$ 4.000,00 (sem conta corrente) |
| Anuidade | R$ 444 ou grátis Sim (50% de redução em faturas acima de R$ 1.000,00 + 50% de redução para correntistas) |
| Benefícios | Pontos e descontos no programa Esfera, 5 cartões adicionais sem anuidade |
| Pontos | |
| Tarifas | R$ 12 (taxa de saque) e mais |
| Internacional | |
| Nota Geral no RA | 6,8/10 |
Embarque Preferencial em Voos da GOL
Ao adquirir o cartão Santander Gol Smiles, você ganha 7.500 milhas e já começa a acumular pontos. São 2,5 milhas a cada dólar gasto e 3,5 milhas para compras na GOL. Para isso, é necessário ter renda a partir de R$ 1.500,00 e pagar anuidade de 4x R$ 97,50.
O cartão Santander Smiles dá acesso às salas VIP e embarque preferencial em voos da GOL, por isso compensa para quem sempre viaja. Caso deseje acumular ainda mais milhas, o banco ainda oferece os cartões Platinum e Infinite, com renda mínima superior a do Gold.
Este cartão ainda oferece alguns descontos interessantes e, serviços de viagens, como 10% de desconto no Hoteis.com e 6% no Decolar. Além disso, também garante descontos em serviços que são úteis para o dia a dia de qualquer pessoa, como é o caso dos 30% na Fast Shop.
| Categoria | Pessoa física - gold |
|---|---|
| Bandeira | Visa |
| Requisitos | Renda mínima de R$ 1.500,00 |
| Anuidade | R$ 390 |
| Benefícios | Pontos e descontos no programa Esfera, acúmulo de milhas e parcelamento de passagens da GOL em até 12x |
| Pontos | |
| Tarifas | Juros rotativos a partir de 11,74% |
| Internacional | |
| Nota Geral no RA | 6,8/10 |
Ganhe 5000 Pontos na Aquisição
Quer acumular muitos pontos para trocar por serviços? Então, o cartão Santander Decolar é um dos mais interessantes. Você já ganha 5.000 pontos na aquisição do cartão e o que é acumulado não expira no programa Passaporte Decolar. Incrível!
A cada dólar gasto, 1,6 pontos são acumulados, além de mais 1 ponto extra em compras no Decolar. Pagando 3% a mais na fatura, esse total é dobrado. Caso queira adicionar até 5 dependentes, eles não pagam anuidade no 1º ano e têm todos os benefícios Visa Gold.
Vale mencionar também os benefícios do Visa Gold, como a Proteção de Preço. Este recurso garante o reembolso da diferença de valores pagos por produtos caso eles sejam encontrados por um preço menor dentro do prazo de 30 dias. Vale a pena contratar o cartão Santander Decolar!
| Categoria | Pessoa física - gold |
|---|---|
| Bandeira | Visa |
| Requisitos | Renda mínima de R$ 1.000,00 (com conta corrente) e R$ 1.500,00 (sem conta corrente) |
| Anuidade | R$ 370 |
| Benefícios | Pontos e descontos no programa Esfera, 5 cartões adicionais sem anuidade no 1º ano e parcelamento de compras na Decolar em até 12x |
| Pontos | |
| Tarifas | Não informado |
| Internacional | |
| Nota Geral no RA | 6,8/10 |
Cartão de Crédito Empresarial Internacional
Para empresas que precisam de uma conta cheia de vantagens, vale a pena pedir o cartão Santander Negócios e Empresas Internacional. Para faturas a partir de R$600 há redução de 50% na anuidade e 100% para compras acima de R$1.200.
O cartão pode começar a ser usado assim que o limite for liberado. Para isso, ele precisa ser habilitado através do App Santander Empresas. Outro ponto interessante é que as faturas podem ser parceladas em até 24x, o que garante maior flexibilidade para os pagamentos.
A cada dólar gasto, você ganha 1 ponto para trocar por produtos e serviços do Esfera, e tem 40 dias para pagar suas compras. Além de tudo, o cartão Santander Negócios e Empresas Internacional oferece saque em dinheiro com pagamento na fatura. Muito completo para a sua empresa!
| Categoria | Empresarial - platinum |
|---|---|
| Bandeira | Mastercard |
| Requisitos | Ser correntista |
| Anuidade | R$ 222 ou grátis em faturas acima de R$ 1.200,00 e 50% de desconto em faturas entre R$ 600,00 e R$ 1.999,99 |
| Benefícios | Pontos e descontos no programa Esfera, e parcelamento em até 24x |
| Pontos | |
| Tarifas | Não informado |
| Internacional | |
| Nota Geral no RA | 6,8/10 |
Completo para Microempreendedores
Esse cartão Santander empresarial tem as melhores condições para microempreendedores. Você tem anuidade gratuita ao cadastrar o CNPJ como chave Pix, ou gastando mais de R$100 na fatura. Com o clube Mastercard Global Service, há comodidades em viagens internacionais, além de prêmios em campanhas.
Além disso, o cartão Santander empresarial MEI permite que você pague suas compras em até 40 dias, ou as divida em 24x. Com uma pequena taxa extra o usuário fica protegido com o seguro para utilização indevida, perda, morte, invalidez e outros eventos.
É interessante destacar também que a bandeira Mastercard conta com uma série de benefícios, como maior comodidade em viagens para o exterior devido ao Mastercard Global Service, que garante assistência 24h para comunicar perdas e roubos de cartões, bem como para solicitar substituições emergenciais.
| Categoria | Empresarial |
|---|---|
| Bandeira | Mastercard |
| Requisitos | Ser correntista |
| Anuidade | Grátis com cadastro de CNPJ como chave PIX ou fatura acima de R$ 100,00 |
| Benefícios | Pontos e descontos no programa Esfera, e parcelamento em até 24x |
| Pontos | |
| Tarifas | Não informado |
| Internacional | |
| Nota Geral no RA | 6,8/10 |
Perguntas Frequentes Sobre Cartões de Crédito Santander
Além de entender como escolher o cartão de crédito Santander mais adequado, algumas outras dúvidas podem surgir, principalmente em relação ao uso do cartão e manutenção do cartão. Por isso, selecionamos as 2 dúvidas mais frequentes e perguntamos ao especialista Paulo Monfort. Confira!
Como Desbloquear o Cartão Santander?
Apesar de poder ser iniciado pelo App ou mesmo pelo atendimento telefônico, após o desbloqueio dos cartões do Santander pode ser necessário comparecer à agência. Isso porque, alguns exigirão o cadastro de biometria e outras informações junto a instituição. Então, é importante seguir as recomendações recebidas na contratação.
Como Cancelar o Cartão Santander?
O cancelamento do cartão sempre é um processo complicado e burocrático, exigindo paciência por parte do cliente. Em geral, o pedido pode ser iniciado por um atendimento online ou telefônico, mas, pode demorar alguns dias para ser efetivado. Outra opção é comparecer à agência, o que também vai exigir um bom tempo. Então, esteja preparado!
Meu Score de Crédito Diminuiu. Por quê?
Solicitar um novo cartão de crédito pode temporariamente diminuir seu score de crédito devido à consulta de crédito realizada pela instituição financeira, indicando potencial risco. Além disso, o acesso a crédito adicional pode sugerir maior endividamento futuro, afetando a percepção de sua capacidade de pagamento.
Essa redução é temporária e tende a se recuperar ao longo do tempo, especialmente com um histórico de pagamentos responsável e gerenciamento prudente do crédito.
Conheça Também os Melhores Cartões para Empresas, sem Anuidade ou Internacionais!
Se além dos cartões Santander Mastercard e Visa você ainda estiver pensando em conhecer outras opções, a mybest pode te ajudar na escolha. Temos vários artigos sobre cartões, incluindo empresariais, internacionais e sem anuidade. Confira nos links abaixo!
Top 5 Melhores Cartões Santander
1º lugar: ｜Cartão Santander SX
2º lugar: ｜Cartão Santander Unlimited
3º lugar: ｜Cartão Santander Unique
4º lugar: ｜Cartão Santander Elite Platinum
5º lugar: ｜Cartão Santander AAdvantage® Gold
Ver RankingAs descrições de cada produto se baseiam em conteúdos disponíveis nos sites dos fabricantes, marcas e e-commerces.